2020年9月1日現在の総資産額、資産運用実績公開

総資産運用実績
なおちゃんママ
なおちゃんママ

我が家の総資産額を公開していきます。

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2020年9月1日時点での総資産

結婚3年目30代前半夫婦+0歳 3人家族の総資産額は…

現金
ソーシャルレンディング
トラリピ
日本株
米国株
夫つみたてNISA
妻つみたてNISA
ジュニアNISA
投資型貯蓄
夫ideco
妻ideco
¥6,887,693
¥386,981
¥303,000
¥436,200
¥378,398
¥312,106
¥880,274
¥306,641
¥3,000,000
¥181,430
¥232,129

ついに、1300万円を突破しました。

 

我が家は資産を全額現金でもっているわけではなく、インフレ問題と、資産運用のため分散投資(積立投資)も行っています。

今回は、資産運用の現在の状況も一緒に公開していきます。

 

 

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ソーシャルレンディングの運用実績

2019年3月から運用をスタートしました。

投資先投資金額損益
クラウドバンク190,000円+26,838円
SBIソーシャルレンディング0円+852円
maneo0円+5553円

2020年9月時点で運用して18か月経過しましたが、totalでの利益は+33,243円。

クラウドバンクは1番運用していたため、利益が高いです。
SBIソーシャルレンディングは、人気が高く案件を獲得するのが難しいです。
1番多い時はソーシャルレンディングに、50-60万円ほど運用に回していました。
現在は、他の投資にも分散投資を始めたので、ソーシャルレンディングの額は減らし、クラウドバンクのみ運用を続けています。

ソーシャルレンディングを始めた頃は、ネットで見ただけだったのでちゃんと勉強しようと思い、その時に購入した本がこちらになります。

簡単、丁寧にわかりやすく解説してくれソーシャルレンディングを始められる方には是非読んでいただきたいオススメ本です。

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感想(0件)

 

日本株の運用実績

投資先投資金額損益額損益%
すかいらーくHD17,100円-5,115円-3.00%
明光ネットワーク80,200円-4,900円-6.10%
味の素184,700円+18,635円+10.0%

すかいらーくHDは年2回、株主優待(優待券3,000円×2回)をもらうために保有しています。
100株で年間6,000円もらえるのは魅力的です。
私がガスト好きなのと、これから子供と外食していくことを考えると保有しててもいいかなと。

明光ネットワークは、クロス取引で売建ができておらず現物保有することになりそのままになってます。
株価が戻ってきたら、手放したいと思ってます。

味の素は、利益がでてきたので、そろそろ手放そうかと検討中。

 

 

米国株の運用実績

コロナショックで株価が下がった時に購入し、その後は私のお小遣いを貯めて、少しずつ銘柄を増やしていってます。

投資先投資金額損益額損益%
ABT843.12ドル+141.84ドル+16.82%
JNJ602.96ドル+12.35ドル+2.04%
KO183.28ドル+21.46ドル+11.70%
MSFT989.4ドル+400.31ドル+40.45%
XOM477.9ドル-86.05ドル-18.00%

 

米国株を始めるときも、話題になっているこちらの本を読んで参考にしました。

・手数料が割高にならないように1回で購入する株は、最低でも1,112ドル以上になるように計算してする。
・下落相場でも上昇相場でも大丈夫なように、回復株・好況株・後退株・不況株に分散して保有、買い増しする。

 

このバフェット太郎さんの考え方を私も実践してます。
他にも、数字や理論、過去の実績に基づいた考え方が紹介されていてすごく参考になります。

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NISAの運用実績

つみたてNISAとジュニアNISAは夫、妻、子供、3人とも楽天証券で運用しています。

 

 

証券会社が色々あって、どこにしたらいいのか悩む。
どうして、楽天証券を選んだの?

なおちゃんママ
なおちゃんママ

家族全員の証券会社を楽天証券にした理由は3つあります。

簡単に説明しますね。

楽天証券で運用している理由
・同じ楽天証券だと見やすく、管理がしやすい。
・つみたてNISAはクレジットカード払いにすると、楽天ポイントが貰える。
・楽天圏内生活しているので、楽天市場での買い回りの倍率が上がる。

 

投資先投資金額損益額損益%
夫つみたてNISA280,000円+41,775円+14.9%
妻つみたてNISA795,046円+85,329円+10.7%
子供ジュニアNISA280,560円+21,680円+7.7%

 

下がった時も、じっと耐えて保有し続けることが大切です。
株価が底値まで下がっていたときは、マイナスになっていましたが現在は回復してきました。

3人とも、保有している銘柄が微妙に違うため、損益に差があります。
どれが1番利益でてるのかみるのも楽しいのでこのままバラバラで積み立てていきます。

 

idecoの運用実績

idecoもNISAと同様に、夫分と妻分、両方とも楽天証券で積立運用しています。
理由は、NISAと同様、管理しやすいからです。
idecoは楽天クレジット払いが出来ないのが残念なところです。

投資先投資金額損益額損益%
夫ideco164,408円+17,022円+12.57%
妻ideco213,573円+18,556円+8.32%

 

idecoの保有銘柄の割合がバラバラなので、これからリバランスも考えていこうと思います。
まだ、30代前半なので、idecoは攻めの割合でいきます。

こちらが夫のidecoの保有資産の割合です。↓↓
こちらが妻のidecoの保有資産の割合です。↓↓

クロス取引での実績

2020年4月から始めたクロス取引の利益はこちらになります。
クロス利益は、株主優待価格からクロス取引でかかった手数料を引いて計算しています。
現物保有で得た株主優待は1銘柄のみなので、現物保有している株主優待も込みで計算されています。
そこはご了承ください。

株主優待月クロス利益
4月2,335円
5月4,296円
6月19,112円
7月5,532円
8月31,615円

5カ月で合計62,890円の利益になっています。

クロス取引は株主優待を調べるときに、どんなことをしている会社(何を作っている会社)なのか調べたりするので、新しいことも知れて2重で私は楽しんでいます。

 

まとめ

今回、資産を改めて整理してみると、総資産は順調に増えていってました。

2020年9月1日時点(米ドル/円=105.955)では、なんと約341,023円も資産運用で利益が出ています。

資産運用を始めてまだ3年目ですが、これだけ成果でているので、運用の大切さを感じます。

現在、株価が上昇傾向ということもありますが、今後も何があるか分かりません。
そんなときでも、焦らずじっと耐えて資産運用をコツコツとしていきたいと思います。

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